
Consultoria e treinamento em finanças nas instituições financeiras
ALM, FP&A e MIS

Soluções de processos gerenciais de geração de informações para gestão

Consultoria
Oferecemos serviços de consultoria a instituições financeiras com o objetivo de estruturar processos gerenciais e adicionar valor ao cliente no aperfeiçoamento da gestão, com enfoque nas áreas:
-
ALM - Assets-Liabilities Management
-
FP&A - Financial Planning and Analysis
-
MIS - Management Information System

Treinamento
Capacitamos profissionais do mercado bancário sobre os fundamentos e técnicas de gestão das finanças em instituições financeiras, o que pode ser feito via associações de mercado ou in-company:
-
Gestão das Finanças em Bancos - Uma Visão Conceitual e Prática
-
ALM em Bancos - Liquidez, Precificação, Banking Book e Funding Gap

Consultor e instrutor
José do Socorro Assis

Economista pela Universidade Mackenzie (1986), Pós-graduado em Finanças e Contabilidade na Fipecafi (1990), MBA em Gestão Empresarial na Fundação Dom Cabral (2000) e Mestrado em Administração na PUC-SP (2017).
Exerceu carreira por 30 anos no mercado financeiro, onde atuou como Superintendente nas áreas e instituições: Controladoria no Unibanco (22 anos), Planejamento e Controladoria no Banco Fibra (5 anos) e Gestão de Riscos no Banco Pine (3 anos).
Possui especialização em processos gerenciais e sistemas de informações (MIS - management information system) na gestão das finanças em instituições financeiras, considerando a gestão da Tesouraria e ALM (assets-liabilities management); avaliação de performance de resultados gerenciais dos negócios, produtos, traders e unidade corporativa até o gerenciamento da liquidez.
Atualmente atua como consultor na implementação de processos gerenciais para instituições financeiras nas áreas: ALM (assets-liabilities management), FP&A (financial planning and analysis) e MIS (management information system). Adicionalmente, atua como instrutor de programas de capacitação de temas de finanças em instituições financeiras.


É coautor do livro “GESTÃO DAS FINANÇAS E RISCOS EM INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS”, publicado pela Qualitymark Editora.
Serviços de Consultoria
A atividade bancária envolve alta complexidade, competitividade e diversidade, e sua essência consiste na otimização do retorno alinhado com os riscos em operações. Isso demanda uma estruturação de modelos conceituais, processos e sistemas gerenciais eficazes, bem como profissionais preparados para responder às diversas indagações originadas na gestão.
Os administradores têm o desafio de compreender os fatores originadores dos seus resultados, principalmente a composição da margem financeira proveniente do segmento comercial, das posições e trades de mercado e do funding de capital. Um modelo gerencial possibilita compreender a estrutura de funding de recursos e suas alocações, ser base das precificações e medições da performance de seus negócios, permitir o gerenciamento dos seus gaps de balanço, em retrospectiva e perspectiva, integrados com as projeções e análises de cenários. Deve propiciar uma visão expandida e abrangente das posições e originação dos resultados, além do apresentado nos demonstrativos contábeis.
Podemos subsidiá-los nas soluções de questões acerca da gestão das finanças, de alta complexidade, e alinhadas com seu modelo de negócios, respondendo às seguintes perguntas:
-
Temos a compreensão dos fatores originadores da margem financeira nas unidades dos segmentos comerciais de negócios, trading/banking book e no institucional?
-
Temos boas metodologias de precificações das taxas do funding e spread para a definição das taxas finais nos ativos de crédito?
-
Estamos monitorando nossa estrutura de fontes de recursos (funding) e a adequada alocação nos nossos ativos, bem como a identificação dos gaps de taxas de juros nos banking/trading books?
-
As unidades Tesouraria e ALM estão aparelhadas com informações para o gerenciamento das exposições, P&L, liquidez e funding?
-
Temos definição da nossa liquidez adequada (target) e domínio das variáveis capazes de afetá-la?
-
Nossa estratégia corporativa e os planos de negócios estão alinhados com a orientações no ALM?
-
A conciliação gerencial x contábil da margem financeira é um incômodo ou ocorrem diferenças não compreendidas?
-
As informações para gestão dão os sinais necessários de que algo não está bem?

Os programas caracterizam-se pelos perfis a seguir.
-
Conceitual: descrição dos fundamentos necessários para a compreensão dos temas.
-
Técnico: utilização de cálculos financeiros acerca dos instrumentos e reportes.
-
Prático: aplicação de exercícios simulando situações reais.
Público-alvo
-
Profissionais de instituições financeiras das áreas: Comercial, Planejamento, Controladoria, Contabilidade, Riscos, ALM, Tesouraria, Auditoria, Precificação, RI, Produtos e áreas afins.
-
Profissionais de empresas de auditoria, ratings, assets, consultorias e demais interessados no tema.
Livro e Artigos
©2023 por Arco W.